כלים דיגיטלים לשימושך
מתן הלוואות לעסקים
-
- הפקדה החל מ-2,000 ש”ח
- תשואה של 5% עד 8%
- פיזור לווים גבוה
- קופה לערבות הדדית
- הגנה משפטית
הצטרפות לפוליסת חיסכון
- הפקדת סכום חד פעמי או הפקדה שוטפת בהוראת קבע
- ניתן למשוך את כספי החסכון בכל עת. ללא תקופת מינימום
- הטבות מס – תשלום מס במשיכה בלבד
רכישת ביטוח נסיעות
- פטור מלא מהשתתפות עצמית בהוצאות רפואיות
- קבלה לביטוח בכל גיל ובכל מצב רפואי כפוף לחיתום רפואי
- לא מוציאים כסף מהכיס
הצטרפות לקופת גמל להשקעה
- ניתן למשיכה בכל עת
- החל מגיל 60 ניתן למשוך כקצבהפטורה ממס רווחי הון.
- ניתן להפקיד עד 83,641 ש"ח בשנה.
שאלות נפוצות
למה כדאי לעבוד עם סוכן ביטוח פנסיוני?
סוכן פנסיוני מלווה אותך באופן אישי, מייצג את האינטרסים שלך מול חברות הביטוח והגופים המוסדיים, ודואג להתאמת המוצרים לצרכים שלך לאורך זמן.
מתי כדאי לפנות לייעוץ פנסיוני?
בכל שינוי משמעותי בחיים – תחילת עבודה, החלפת מקום עבודה, נישואין, גירושין, לידת ילד, פתיחת עסק עצמאי או לקראת פרישה.
מה קורה לכספי הפנסיה במקרה של פטירה?
הכספים מועברים לשאירים או למוטבים שנקבעו מראש, בהתאם לסוג המוצר הפנסיוני.
מהי פנסיה ולמה היא חשובה?
פנסיה היא חיסכון ארוך טווח שנועד להבטיח הכנסה חודשית לאחר גיל הפרישה. זהו אחד המרכיבים החשובים ביותר בביטחון הכלכלי שלנו לעתיד.
מי מפקיד לפנסיה שלי?
עובד שכיר – ההפקדות מתבצעות על ידי המעסיק. חלק על חשבון העובד וחלק על חשבון המעסיק.
עובד עצמאי – אחראי להפקיד בעצמו בהתאם לחוק.
האם אני חייב לחסוך לפנסיה?
כן. על פי חוק פנסיית חובה, כל עובד שכיר ועצמאי בישראל מחויב בהפקדות לפנסיה.
איך אדע אם הפנסיה שלי מנוהלת בצורה נכונה?
בדיקה תקופתית של דמי ניהול, מסלולי השקעה, כיסויים ביטוחיים והתאמה למצב האישי שלך יכולה לשפר משמעותית את החיסכון. סוכן פנסיוני יכול לבצע עבורך בדיקה מקצועית.
מה זה דמי ניהול ולמה זה חשוב?
דמי ניהול הם התשלום שגובה הגוף המנהל עבור ניהול החיסכון. גם הבדל קטן בדמי הניהול יכול להשפיע בעשרות ואף מאות אלפי שקלים על החיסכון העתידי.
האם ניתן לשנות מסלול השקעה?
כן. ניתן לבחור מסלול השקעה בהתאם לגיל, לרמת הסיכון הרצויה ולמצב הכלכלי – ולשנות אותו לאורך השנים.
האם ניתן לאחד קרנות פנסיה ישנות?
כן. איחוד קרנות יכול לפשט את הניהול, להפחית דמי ניהול ולמנוע אובדן כספים. מומלץ לבצע זאת בליווי מקצועי.
ביטוחים נוספים
ביטוח נסיעות לחו"ל
ביטוח נסיעות לחו״ל נועד להגן עליך מפני הוצאות רפואיות ואירועים בלתי צפויים במהלך השהות בחו״ל. הביטוח מספק כיסוי רחב למקרי חירום רפואיים, אשפוזים, טיפולים, תרופות וחילוץ – ומאפשר לטייל בראש שקט.
ביטוח חיים
ביטוח חיים נועד להעניק הגנה כלכלית למשפחה וליקרים לנו במקרה של פטירה. הביטוח מבטיח תשלום כספי חד־פעמי או קצבה למוטבים שנקבעו מראש, ומסייע לשמור על יציבות כלכלית גם ברגעים הקשים ביותר.
ביטוח בריאות
ביטוח בריאות פרטי נועד להעניק כיסוי רפואי רחב, מהיר ומותאם אישית – מעבר לשירותים הכלולים בסל הבריאות ובביטוחי השב״ן של קופות החולים.
לוקחים אחריות על עתיד המשפחה
שלח WhatsApp